Dá para comprar bitcoin anonimamente? Privacidade, verificação de identidade e trade-offs

Ideias principais

• O Bitcoin é pseudônimo, não anônimo. O livro-razão público mostra endereços, valores e horários, e um endereço pode ser ligado a uma pessoa por meio dos registros de uma plataforma, de uma compra ou de uma publicação pública.
• As plataformas reguladas de muitos países precisam verificar quem são os clientes. Uma verificação de identidade significa que uma empresa guarda os seus dados, então importa como ela os trata.
• A privacidade lícita trata sobretudo do que desconhecidos podem ver depois da compra: um endereço novo para cada pagamento, nenhuma publicação de endereços e menos compartilhamento sobre o que você tem.
• As rotas vendidas como “sem identificação” trocam privacidade por preços mais altos e mais risco de golpe e de segurança. Uma oferta de “sem identificação, sem limites, instantâneo” é um padrão clássico de golpe.
• Uma compra privada não cancela as obrigações tributárias nem de declaração.

Dá para comprar bitcoin anonimamente?

Não no sentido pleno da palavra. O Bitcoin é pseudônimo: toda transação confirmada é pública e um endereço não carrega nome, mas um endereço pode ser ligado a uma pessoa. A própria orientação de privacidade do Bitcoin.org chama o Bitcoin de “provavelmente a rede de pagamentos mais transparente do mundo”. Qualquer pessoa pode ler o histórico de um endereço, e tudo o que o liga a você continua ligado.

Duas perguntas se escondem dentro de “anônimo”. A primeira é quem sabe a sua identidade quando você compra: a plataforma, o vendedor ou o operador do quiosque. A segunda é o que o público consegue ver depois no livro-razão. Uma compra pode ficar oculta do público e, ainda assim, ser plenamente conhecida pela empresa que vendeu as moedas a você. Qual das perguntas preocupa você define quais hábitos ajudam.

Este artigo trata de privacidade lícita. Ele não explica como contornar verificações de identidade, regras tributárias ou sanções, e não cita nenhum serviço. O Bitcoin é privado? O que as transações revelam trata do que o livro-razão revela. Esta página trata do lado da compra.

Por que as plataformas pedem identificação?

Em muitos países, uma empresa que troca dinheiro por bitcoin é tratada como outras instituições financeiras. Ela precisa saber quem são os clientes, verificar fraudes, manter registros e, às vezes, comunicar atividades suspeitas. Os detalhes variam de país para país e mudam com o tempo, então esta página não cita nenhuma lei específica.

A verificação também trabalha a seu favor. Ela ajuda uma plataforma a identificar cartões roubados e contas invadidas, e é parte do motivo pelo qual uma empresa regulada pode oferecer um suporte que um desconhecido não oferece.

O custo são os dados. A verificação costuma significar que uma empresa guarda uma cópia do seu documento, uma foto do seu rosto, o seu endereço e os seus dados bancários. As empresas podem sofrer vazamentos, e dados vazados costumam ser usados em phishing dirigido às pessoas citadas neles. Uma plataforma também pode ser obrigada a entregar registros às autoridades por via judicial.

Alguns cuidados comuns reduzem a exposição:

• Leia por quanto tempo a empresa guarda os dados do seu documento e com quem os compartilha.
• Forneça apenas os dados que ela exige.
• Use uma senha exclusiva e uma autenticação em dois fatores forte na conta.
• Envie documentos apenas dentro do aplicativo oficial ou de um site que você mesmo digitou, nunca porque alguém mandou uma mensagem.

Como escolher uma corretora de criptomoedas trata da lista de verificação de segurança mais ampla.

O que cada forma de comprar revela?

Toda rota deixa um registro em algum lugar. O que muda é quem o guarda e o que você abre mão em troca.

Nenhuma dessas rotas é anônima. As que pulam a verificação de identidade de uma plataforma passam os seus dados a um desconhecido que não responde a ninguém e não oferece suporte se algo der errado. Esse desconhecido pode ser o golpista. Como comprar e proteger Bitcoin: um guia cuidadoso para iniciantes trata dessas rotas com mais detalhe.

Quais hábitos lícitos de privacidade ajudam?

Alguns hábitos comuns ajudam, e quais importam depende de quem você quer deixar de fora. Quatro casos cobrem a maior parte das preocupações.

O público. Todos podem ler o livro-razão, então o que importa é se os seus endereços podem ser ligados a você. Use um endereço novo para cada pagamento, o que a maioria das carteiras faz sozinha, e nunca publique um endereço que você usa para fundos pessoais. Passe um endereço apenas a quem precisa dele. O que é um endereço Bitcoin? explica por que a reutilização liga os pagamentos entre si.

A empresa que vendeu as moedas a você. Ela sempre vai saber o primeiro endereço para o qual você sacou, então sacar não apaga essa ligação. O que o saque dá a você é controle. Com uma carteira cujas chaves você guarda, a empresa deixa de manter o seu saldo e de ver muito do que você faz em seguida, embora manter as chaves em segurança passe a ser tarefa sua. O poder da autocustódia: ser dono das suas próprias chaves explica os trade-offs, e Como enviar e receber bitcoin com segurança mostra os passos e o pequeno pagamento de teste.

Ladrões de dados. Valem os hábitos acima: compartilhe o mínimo, proteja a conta e trate qualquer pedido para enviar o documento de novo como suspeito até conferi-lo dentro do aplicativo oficial.

Pessoas que possam ter você como alvo. Quem sabe que você tem um valor grande pode virar alvo de golpes ou de roubo, então falar pouco sobre o que você tem é sensato. Isso é segurança pessoal, não sigilo.

As consultas também importam. Um site de terceiros consegue ver quais endereços você consulta, como explica Como verificar uma transação de Bitcoin.

Por que ofertas de “sem identificação, sem limites” são um sinal de alerta?

Uma oferta de “sem identificação, sem limites, instantâneo” é um padrão clássico de golpe. Uma empresa de verdade que movimenta dinheiro tem motivos para verificar os clientes e definir limites, e um fraudador tem todos os motivos para prometer o contrário. Os conselhos ao consumidor da Federal Trade Commission (FTC), a agência de defesa do consumidor dos Estados Unidos, tratam a exigência de pagamento em criptomoedas ou em vales-presente como sinal de golpe e observam que os pagamentos em criptomoedas normalmente não podem ser revertidos.

Sinais de alerta típicos:

• Alguém que você conheceu on-line, ou que entrou em contato primeiro, leva você a um vendedor ou a um quiosque.
• Você precisa pagar antes de receber qualquer bitcoin, ou pagar uma taxa, um “imposto” ou um depósito para liberá-lo.
• Um comprador envia uma captura de tela ou um ID de transação como comprovante de pagamento que você mesmo não conferiu.
• O comprador paga por um método que pode ser revertido depois, enquanto o bitcoin que você envia não pode ser revertido.
• Dizem para você manter segredo do seu banco ou da sua família, ou para agir agora.

Encontrar um desconhecido pessoalmente para entregar dinheiro ou moedas é um risco de segurança por si só. Se você foi alvo de um golpe, denuncie às autoridades competentes do seu país. Nos Estados Unidos, as denúncias à FTC são feitas em reportfraud.ftc.gov. Leia também Golpes comuns com Bitcoin e como reconhecê-los. O Bitcoin é seguro? Os riscos reais e os golpes mais comuns trata dos riscos mais amplos.

As obrigações tributárias e de declaração continuam valendo?

Sim. A privacidade limita quem pode ver a sua atividade, mas as obrigações tributárias dependem do que você faz com as moedas, não do quanto a compra foi privada. Nos Estados Unidos, comprar bitcoin com dólares americanos e mantê-lo geralmente não é um evento tributável, enquanto vendê-lo ou gastá-lo geralmente é, e a declaração de imposto federal pergunta sobre a atividade com ativos digitais. O site do IRS, o órgão tributário dos EUA, em irs.gov, traz as instruções atuais. Fora dos Estados Unidos, as regras tributárias dependem do seu país.

Uma compra sem extratos de uma plataforma põe todo o trabalho de manter registros nas suas costas. Anote a data, o valor e o que você pagou em cada compra e em cada venda. Não declarar não é uma estratégia de privacidade. Um profissional tributário qualificado ou um advogado pode dizer o que se aplica à sua situação.

Novo no Bitcoin? A trilha Comece aqui apresenta o básico em ordem.

Leia a seguir

• O Bitcoin é privado? O que as transações revelam: o que o livro-razão público mostra e como os endereços são ligados.
• Como comprar e proteger Bitcoin: um guia cuidadoso para iniciantes: o caminho convencional, passo a passo.
• Como escolher uma corretora de criptomoedas: uma lista de verificação de segurança: o que verificar antes de entregar os seus dados a uma plataforma.
• Golpes comuns com Bitcoin e como reconhecê-los: os sinais de alerta por trás da maioria das perdas.